حزمة من التدابير الإستراتيجية للتمويل وهيكلة رأس المال.. عمومية بنك دخان تصادق على توزيع أرباح نقدية إضافية بنسبة 8%

عبد الله بن فهد: ارتفاع الموجودات إلى 123.8 مليار ريال مدفوعًا بنمو الأصول التمويلية إلى 90 ملياراً محمد بن حمد: زيادة الاستثمار في البنية التكنولوجية والحلول الرقمية لتعزيز تجربة العملاء عقد بنك دخان اجتماع الجمعية العامة العادية السنوي أمس الأحد عبر تقنية الاتصال المرئي عبر تطبيق Zoom، وذلك برئاسة سعادة الشيخ عبد الله بن فهد بن جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، وبحضور 86.46% من المساهمين. خلال الاجتماع، جرت مناقشة جميع البنود المدرجة على جدول الأعمال، والاستماع إلى تقرير مجلس الإدارة حول النتائج والبيانات المالية للبنك عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 والمصادقة عليه، وخطة البنك للعام 2026. كذلك، تناول الاجتماع تقرير حوكمة بنك دخان لعام 2025، واعتماد تقرير هيئة الرقابة الشرعية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وإقرار تقرير مراقب الحسابات الخارجي بشأن الحسابات والبيانات المالية للفترة نفسها. كما ناقش الاجتماع الميزانية العمومية وبيان الأرباح والخسائر للبنك للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025، وأقرّهما. كما صادقت الجمعية العامة العادية على توصية مجلس الإدارة الخاصة بتوزيع أرباح نقدية إضافية بنسبة 8٪ من القيمة الاسمية للسهم الواحد، أي ما يعادل 0.08 ريال قطري للسهم الواحد، عن النصف الثاني من عام 2025. وبذلك يصل إجمالي توزيعات الأرباح النقدية للسنة المالية 2025 إلى 16٪ من القيمة الاسمية للسهم الواحد، أي ما يعادل 0.16 ريال قطري للسهم، وإبراء ذمة أعضاء مجلس الإدارة عن نفس الفترة واعتماد مكافآتهم. علاوة على ذلك، أقرت الجمعية العامة إعادة تعيين أعضاء هيئة الرقابة الشرعية لبنك دخان والمجموعة ككل، لفترة جديدة مدتها ثلاث سنوات، تمتد من عام 2026 وحتى عام 2028. بالإضافة إلى ذلك، صادقت الجمعية العامة على حزمة من التدابير الاستراتيجية المتعلقة بالتمويل وهيكلة رأس المال، من أجل زيادة المرونة التمويلية للبنك، ودعم أهدافه التنموية طويلة الأمد. رفع سقف برنامج إصدار الصكوك متوسطة الأجل وفي هذا السياق، أقرّ المساهمون رفع سقف برنامج إصدار الصكوك متوسطة الأجل من ملياري دولار أمريكي إلى 3 مليارات دولار أمريكي، مع منح الصلاحية لإصدارها عبر شركة ذات غرض خاص (SPV) داخل دولة قطر أو خارجها، وفقًا لما يقرره مجلس الإدارة. وفوضت الجمعية العامة مجلس الإدارة لإجراء التعديلات الهيكلية اللازمة على البرنامج، بما يشمل إمكانية نقل مقر المُصدر الحالي «شركة بي بي جي صكوك المحدودة» من جزر كايمان إلى أي ولاية قضائية أخرى ملائمة، بما في ذلك مركز قطر للمال، متى ما اقتضت الحاجة ذلك. وعلاوة على ما تقدم، تم منح مجلس الإدارة تفويضًا كاملًا لإدارة وتنفيذ برنامج الصكوك وكافة الإصدارات المنبثقة عنه في حدود السقف المعتمد، ويشمل ذلك تحديث وثائق البرنامج، والموافقة على مدد وشروط الإصدارات، واتخاذ جميع التدابير اللازمة للإدراج في البورصات المعنيّة، شريطة استيفاء الموافقات من الجهات التنظيمية والرقابية المختصة. ووافقت الجمعية أيضًا على إصدار أدوات رأسمالية مؤهلة للإدراج ضمن رأس المال الإضافي من المستوى الأول (Additional Tier 1) بقيمة إجمالية تصل إلى 4 مليارات ريال قطري، على أن تكون هذه الأدوات غير قابلة للتحويل إلى أسهم عادية بالبنك. وفي هذا الصدد، تم تفويض مجلس الإدارة بتحديد حجم وهيكل وشروط وأحكام وعملة الإصدار، واتخاذ جميع الإجراءات التنفيذية لإتمام الإصدار والإدراج وفقًا للوائح مصرف قطر المركزي والجهات الرقابية ذات الصلة. هذا بالإضافة إلى تعيين مراقب الحسابات الخارجي للعام 2026 وتحديد أتعابه. أداء مالي متميز على المستويات كافة وخلال هذا الاجتماع، استعرض سعادة الشيخ عبد الله بن فهد بن جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، تقريرًا شاملاً تناول فيه أنشطة البنك وخططه المستقبلية، مسلطًا الضوء على الإنجازات الاستثنائية التي تحققت خلال عام 2025. وقال: سجل بنك دخان صافي ربح قياسي قبل ضريبة الركيزة الثانية بلغ 1.41 مليار ريال، للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025، بنسبة نمو قدرها 5% مقارنة بالعام السابق، علما بأن صافي الأرباح بلغ قيمة 1.26 مليار ريال بعد احتساب ضريية الركيزة الثانية، مع ربحية للسهم الواحد بلغت 0.227 ريال. وبلغ إجمالي الدخل السنوي 5.42 مليار ريال، فيما بلغ صافي الدخل من الأنشطة التمويلية 4.8 مليار ريال. وفيما يتعلق بقاعدة أصول البنك، بلغ إجمالي الموجودات 123.8 مليار ريال قطري، مدفوعًا بنمو الأصول التمويلية التي بلغت 90 مليار ريال قطري، بزيادة قدرها 4% مقارنة بالعام السابق. وأضاف: وأظهرت النتائج المالية ارتفاعًا ملحوظًا في إجمالي حقوق الملكية للبنك مسجلة 15.20 مليار ريال بنسبة نمو 3%، وبلغت نسبة كفاية رأس المال 18.2% كما في 31 ديسمبر 2025، وهي نسبة تتجاوز بكثير النسبة الإشرافية المحددة من قبل مصرف قطر المركزي وإطار بازل 3، ما يمنح البنك أساسًا قويًا لمواصلة النمو حاليًا ومستقبلاً، في حين سجل العائد على حقوق الملكية الملموسة 11.3% (قبل ضريبة الركيزة الثانية) والعائد على الأصول 1.2% لسنة 2025. وتعقيبًا على هذه النتائج المتميزة، أكد سعادة الشيخ عبد الله بن فهد بن جاسم آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة، أن عام 2025 شكّل محطة بارزة في مسيرة البنك نحو النمو المطرد، مشيرًا إلى أن هذا الأداء يبرهن بوضوح على مرونة نموذج أعماله ومنظومته التشغيلية، وثقة المساهمين والعملاء، وقدرته على التكيف مع بيئة عمل ديناميكية مع التركيز على خلق قيمة طويلة الأجل. وأوضح أن البنك زاد من معدل استثماراته في البنية التكنولوجية والحلول الرقمية لتعزيز تجربة العملاء في مجال المدفوعات والبطاقات، واستكشاف آفاق أوسع لتقديم حلول وخدمات مصرفية وفق أحكام الشريعة الإسلامية يسهل الوصول إليها، وتلبي احتياجات العملاء المتغيرة باستمرار. وأكد سعادته على التزام البنك الراسخ بمبادئ الحوكمة الرشيدة والإدارة الحكيمة للمخاطر، معتبرًا إياها من أهم المحاور الرئيسية لاستراتيجية النمو التي يتبناها البنك، وتمهد طريقه لتنمية مستدامة ومسؤولة تتماشى مع قيمه الإسلامية. وشدد أيضًا على أن بنك دخان سيواصل البناء على هذه الأسس المتينة، مع جعل الابتكار والتميز في الخدمة والنمو المتوازن على رأس الأولويات، بما يضمن تحقيق قيمة مضافة لكافة أصحاب المصلحة، والمساهمة في مسيرة التنمية الاقتصادية والاجتماعية لدولة قطر. خدمات رقمية مبتكرة ومتطورة مثّل عام 2025 امتدادًا لخطوات بنك دخان الطموحة ضمن مسار التحول الرقمي الشامل، مرتكزًا على أجندة ابتكار تهدف إلى مواءمة الخدمات المصرفية وعروض استخدام البطاقات، وحلول الدفع مع أنماط الحياة العصرية للعملاء، وذلك تماشيًا مع مبادئ الصيرفة الإسلامية. ففي خطوة هي الأولى من نوعها، أطلق البنك بالتعاون مع شركة Visa، أول برنامج عروض مرتبط بالبطاقات على مستوى منطقة في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا (CEMEA)، يمنح العملاء عروضًا حصرية ومخصصة لدى نخبة من الشركاء بناءً تحليل عادات إنفاقهم خلال عام كامل، بهدف إثراء تجربتهم اليومية، وتعزيز التفاعل الرقمي. واستمرارًا لنهجه في مواكبة تطلعات عملائه، وبخاصة ذوي الملاءة المالية العالية، عزز البنك المزايا الحصرية الممنوحة لحاملي بطاقة Visa إنفينيت الائتمانية، والتي تشمل باقة متكاملة من الخدمات الراقية، مثل خدمة صف السيارات مقابل رسوم رمزية، ومزايا حصرية في الأندية الصحية والرياضية المتميزة، مع إمكانية الاستفادة من مزايا Visa الأوسع في السفر والمطاعم وأسلوب الحياة، ونقاط DAwards مجانية كهدية ترحيبية، ما يبرز جهوده الرامية إلى تقديم تجارب مصرفية متميزة بلمسة شخصية لعملائه. وعلى الجانب الآخر، عكف البنك على تطوير برنامج مكافآت بنك دخان DAwards ليوفر للعملاء خيارات أوسع ومرونة أكبر في استبدال النقاط عبر شبكة متنامية من الشركاء في قطاعات السفر والتجزئة والمطاعم. كما قام البنك بتوسيع نطاق بطاقة «هميان» لتشمل الدفع عبر Apple Pay، جنبًا إلى جنبٍ مع إجراء تحسينات تقنية مستمرة لضمان إجراء المدفوعات الرقمية والتحويلات المالية بسرعة وأمان تام. تعكس هذه التطورات أن بوصلة بنك دخان لا تزال موجهة تجاه دمج الخدمات المالية مع أفضل التجارب الرقمية، الأمر الذي يصب في صالح الارتقاء بموقعه ضمن مجال الصيرفة الإسلامية، والابتكار الذي يركز على العملاء. أداء ثابت وجوائز مرموقة وبالنسبة للتكريمات والجوائز، تكللت جهود بنك دخان خلال عام 2025 بالعديد من الإنجازات والإشادات على المستويات كافة؛ المحلية والإقليمية والعالمية. فقد فاز البنك بجائزة «أفضل بنك في مبادرة التحول الرقمي بمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا» ضمن برنامج جوائز مجلة ميد «MEED» تقديرًا لتميزه في مجال الخدمات المصرفية للأفراد وخدمات الشركات الصغيرة والمتوسطة، وتُوج بجائزة «التميز والإنجاز المصرفي في الخدمات المصرفية الخاصة الإسلامية على المستوى العالمي لعام 2025» من الاتحاد العالمي للمصرفيين العرب، ما يدلل بصورة جليّة على تميزه في إدارة الثروات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وتأكيدًا على بصمته العالمية القوية، نال بنك دخان جائزة «أفضل بنك إسلامي للخدمات المصرفية الخاصة في العالم لعام 2025» من مجلة جلوبال فاينانس، وذلك للعام الثاني على التوالي. ولم تقتصر إنجازات البنك على الجانب المالي والتقني فحسب، بل تجاوزت ذلك إلى التزامه المؤسسي والبيئي، إذ حصد «جائزة الاستدامة 2025» من وزارة البيئة والتغير المناخي خلال مؤتمر قطر للاستدامة 2025، في تقدير رسمي رفيع المستوى يجسد مساعيه الحثيثة في إرساء ممارسات مصرفية مسؤولة تنسجم مع الأهداف الوطنية للبيئة والاستدامة. واستكمالًا لهذه الإنجازات، أكدت وكالتا فيتش وموديز تصنيف بنك دخان طويل الأجل عند مستوى «A» و»A2» على التوالي، مع نظرة مستقبلية مستقرة، مما يعكس قوة رسملة البنك، وجودة أصوله، وكفاءة الإطار الذي يتبناه لإدارة المخاطر. تأتي هذه الإنجازات مجتمعةً لتدلل على ما يبذله بنك دخان من جهود لتقديم قيمة مستدامة طويلة الأجل، وريادته في مجال الخدمات المصرفية الرقمية الإسلامية، فضلًا عن اتساق استراتيجيته مع أهداف التنمية الوطنية لدولة قطر، مستندًا على ركائز الابتكار والأداء الثابت. توزيع الأرباح بناءً على قرار الجمعية العامة العادية لبنك دخان المنعقدة أمس والتي أقرت توزيع أرباح نقدية إضافية للمساهمين بنسبة 8% من القيمة الاسمية للسهم (بواقع 0.08 ريال قطري للسهم الواحد)، فقد بلغ بذلك إجمالي توزيعات الأرباح النقدية للسنة المالية في 31 ديسمبر 2025، إلى 16% من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 0.16 ريال قطري للسهم الواحد. وأوضح البنك أن توزيع هذه الأرباح على المساهمين سيبدأ اعتبارًا من يوم 14/04/2026، على أن يتم إيداع المبالغ المستحقة تلقائيًا وبشكل مباشر في حسابات المساهمين المسجلة بياناتهم لدى مركز قطر المركزي للأوراق المالية.